Banquier privé

Sous l’autorité du directeur de l’Agence Banque Privée (ABP), le Banquier Privé est responsable de la gestion d’un portefeuille de clients patrimoniaux du périmètre de l’ABP dont il relève.

Il a également la responsabilité de développer le fonds de commerce de son agence par la valorisation des clients « potentiellement patrimoniaux » et la prospection de nouveaux clients.

Banquier privé

A ce titre, il a pour mission :
– La Gestion et développement du portefeuille de clients patrimoniaux
– Assure le « transfert » de la relation client au sein de l’ABP d’affectation, conformément à la procédure établie

  • Gère et développe le portefeuille constitué des clients patrimoniaux du périmètre dont relève son agence, dans l’objectif d’en accroître la rentabilité conformément aux objectifs ; plus précisément, il s’agira de :
  • Développer une connaissance approfondie des clients de son portefeuille et accomplir les formalités de KYC selon l’instruction en vigueur
  • Accroître le taux d’équipement client en adéquation avec les besoins et le profil du client
  • Réaliser le diagnostic patrimonial des clients suivis, à fréquence annuelle
  • Proposer à chaque client des solutions patrimoniales et financières adaptées à son profil et répondant à ses objectifs et contraintes, tout en s’assurant de leur cohérence par rapport à la stratégie d’investissement définie.
  • Traiter les demandes de conditions préférentielles des clients de son portefeuille, conformément au circuit de traitement établi
  • Traiter les demandes de crédits des clients de son portefeuille, conformément au circuit de traitement établi
  • Assurer le suivi des opérations initiées
  • Etablir le reporting de ses clients (fiche client, compte-rendu de visite, situation de portefeuille, …)
  • Contribuer à établir les propositions d’investissement destinées aux clients de son portefeuille, en collaboration avec la cellule Marketing.
  • En tant qu’interlocuteur privilégié des clients et prospects de son portefeuille, il est responsable d’entretenir avec eux une relation de proximité, via les canaux de communication à sa disposition et l’apport de conseil à valeur ajoutée
  • Valorise le portefeuille de clients potentiellement patrimoniaux relevant du périmètre de l’ABP.
  • Identifie, démarche et convertit les prospects patrimoniaux de son périmètre, notamment en ayant recours à la synergie avec les lignes-métiers et filiales de la Banque
  • Contribue à la fiabilisation de la base de données clients
  • Anticipe l’attrition éventuelle des clients de l’ABP dont il relève et propose des mesures préventives
  • Assure un suivi efficace des réclamations des clients de son portefeuille
  • Assure le reporting demandé par sa hiérarchie et la Direction de la Banque Privée
  • Veille à respecter les règles afférentes à la « Culture Risques »
  • Suivi des engagements de son portefeuille
  • Traite les dossiers de crédit de ses clients avec diligence et célérité
  • Formule un avis sur le bien fondé des dépassements par rapport aux autorisations et les soumet à sa hiérarchie
  • Assure le renouvellement des dossiers de son portefeuille dans les délais de rigueur
  • Suit mensuellement les états de gestion du recouvrement commercial qui listent les dossiers à traiter
  • Propose et valide la solution la mieux adaptée pour la régularisation des impayés, du gel de compte, en veillant à préserver les intérêts de la Banque
  • Suit l’ensemble des accords de régularisation établis avec les clients (en phase commerciale ou précontentieuse) sur le plan administratif
  • Participe à la réalisation des travaux de la SP Sur le plan de l’organisation
  • S’assure de la bonne tenue de son fichier clients et prospects et de sa mise à jour régulière
  • Veille à utiliser les outils de gestion et de prospection mis à sa disposition

Principales qualités requises : Bac+4 minimum; un minimum de 2 ans d’expérience bancaire, en tant que CCP/CCE/CCPRO dans le Réseau assortie de résultats commerciaux satisfaisants Rigoureux, organisé, maîtrisant les procédures et circuits bancaires Doté de qualités commerciales et relationnelles

Pour postuler : linkedin.com/jobs